Amaguiz est une compagnie d’assurance auto en ligne qui a fait beaucoup parler d’elle ces dernières années. Filiale du groupe Groupama, elle propose des offres d’assurance automobile innovantes à des tarifs compétitifs. Dans cet article, nous allons passer en revue tous les aspects de l’assurance auto Amaguiz pour vous aider à déterminer si elle correspond à vos besoins.
Présentation d’Amaguiz
Créée en 2008, Amaguiz est la filiale d’assurance directe du groupe Groupama. Son objectif est de proposer des contrats d’assurance auto, habitation et santé exclusivement en ligne ou par téléphone, sans réseau d’agences physiques. Cette approche 100% digitale lui permet de réduire ses coûts de fonctionnement et de proposer des tarifs attractifs.
Quelques chiffres clés sur Amaguiz :
- Lancée en : 2008
- Appartient au groupe : Groupama
- Nombre de clients : environ 300 000
- Chiffre d’affaires 2022 : 160 millions d’euros
L’assurance auto représente le cœur de métier d’Amaguiz, avec des offres innovantes comme l’assurance au kilomètre “Pay as you drive”. La compagnie se démarque également par sa souscription 100% en ligne et son application mobile très complète.
Les différentes formules d’assurance auto Amaguiz
Amaguiz propose 3 grandes formules d’assurance auto, avec plusieurs niveaux de garanties :
1. La formule au tiers
C’est l’offre d’entrée de gamme qui couvre le minimum légal obligatoire :
- Responsabilité civile
- Défense pénale et recours
- Assistance en cas de panne ou d’accident
Cette formule est recommandée pour les véhicules anciens de faible valeur.
2. La formule intermédiaire
Elle ajoute à la formule au tiers les garanties suivantes :
- Vol
- Incendie
- Bris de glace
- Catastrophes naturelles et technologiques
C’est un bon compromis pour les véhicules de 5 à 10 ans.
3. La formule tous risques
C’est la protection la plus complète qui inclut en plus :
- Dommages tous accidents
- Vandalisme
- Valeur à neuf pendant 12 à 24 mois
Cette formule est conseillée pour les véhicules récents et/ou de valeur.
Voici un tableau récapitulatif des garanties incluses dans chaque formule :
| Garanties | Au tiers | Intermédiaire | Tous risques |
|---|---|---|---|
| Responsabilité civile | ✓ | ✓ | ✓ |
| Défense et recours | ✓ | ✓ | ✓ |
| Assistance | ✓ | ✓ | ✓ |
| Vol et incendie | ✓ | ✓ | |
| Bris de glace | ✓ | ✓ | |
| Catastrophes naturelles | ✓ | ✓ | |
| Dommages tous accidents | ✓ |
Les spécificités de l’assurance auto Amaguiz
Amaguiz se démarque par plusieurs éléments qui font sa particularité sur le marché de l’assurance auto :
L’assurance au kilomètre “Pay as you drive”
C’est l’offre phare d’Amaguiz. Le principe est simple : vous payez votre assurance en fonction du nombre réel de kilomètres parcourus. Concrètement :
- Vous payez un forfait de base fixe chaque mois (environ 15€)
- Puis vous payez un tarif au kilomètre parcouru (environ 0,03€/km)
- Un boîtier télématique installé dans votre voiture calcule précisément votre kilométrage
Cette formule est particulièrement avantageuse pour les petits rouleurs qui font moins de 8000 km par an. Elle permet de réaliser jusqu’à 30% d’économies par rapport à une assurance classique.
La souscription 100% en ligne
Chez Amaguiz, tout se fait sur internet ou par téléphone :
- Devis personnalisé en quelques minutes
- Souscription du contrat entièrement dématérialisée
- Envoi des documents par email
- Espace client en ligne pour gérer son contrat
Cette dématérialisation permet à Amaguiz de réduire ses coûts de gestion et donc ses tarifs.
L’application mobile très complète
L’application “Mon Amaguiz” permet de :
- Consulter et modifier son contrat
- Déclarer un sinistre en ligne
- Suivre sa consommation kilométrique
- Contacter l’assistance 24h/24
- Géolocaliser sa voiture en cas de vol
C’est un vrai plus pour gérer son assurance au quotidien de façon pratique.
Les tarifs de l’assurance auto Amaguiz
Amaguiz se positionne avec des tarifs compétitifs sur le marché de l’assurance auto. Voici quelques exemples de prix moyens constatés :
| Profil | Formule | Prix moyen/mois |
|---|---|---|
| Jeune conducteur (- 2 ans de permis) | Au tiers | 80€ |
| Conducteur expérimenté (bonus 0,50) | Tous risques | 45€ |
| Petit rouleur (- 8000 km/an) | Pay as you drive | 25€ |
Ces tarifs sont donnés à titre indicatif et peuvent varier selon de nombreux critères comme :
- L’âge et l’expérience du conducteur
- Le bonus/malus
- Le modèle et la puissance du véhicule
- La zone géographique
- Les antécédents de sinistres
Pour obtenir un tarif personnalisé, le plus simple est de faire une simulation sur le site d’Amaguiz.
Les avantages de l’assurance auto Amaguiz
Voici les principaux points forts qui ressortent concernant l’assurance auto Amaguiz :
Des tarifs compétitifs
Grâce à son modèle 100% en ligne, Amaguiz affiche des prix parmi les plus bas du marché, notamment pour :
- Les jeunes conducteurs
- Les petits rouleurs avec l’offre Pay as you drive
- Les conducteurs expérimentés avec un bon bonus
La souplesse des offres
Amaguiz propose des formules modulables avec de nombreuses options pour adapter précisément son contrat à ses besoins. On peut par exemple :
- Choisir sa franchise
- Ajouter des garanties optionnelles (prêt de véhicule, protection juridique, etc.)
- Modifier ses garanties à tout moment
L’innovation technologique
Amaguiz est à la pointe en termes d’outils digitaux avec :
- Une souscription 100% en ligne rapide
- Une application mobile très complète
- Un boîtier connecté pour l’offre Pay as you drive
La qualité du service client
Malgré l’absence d’agences physiques, Amaguiz obtient de bons retours sur :
- La réactivité du service client par téléphone et email
- L’efficacité du traitement des sinistres
- La clarté des contrats et des explications fournies
Les inconvénients de l’assurance auto Amaguiz
Pour avoir un avis objectif, il faut aussi s’intéresser aux points faibles d’Amaguiz :
L’absence de réseau physique
Pour certains assurés, l’absence d’agences peut être un frein :
- Pas de conseiller attitré
- Impossibilité de se déplacer en agence
- Tout se fait à distance (téléphone, email, site internet)
Des garanties parfois limitées
Sur certains points, les garanties d’Amaguiz peuvent être moins étendues que la concurrence :
- Plafonds d’indemnisation plus bas sur certaines garanties
- Franchises parfois élevées
- Moins d’options que certains assureurs traditionnels
L’offre Pay as you drive pas adaptée à tous
Si elle est avantageuse pour les petits rouleurs, cette formule présente des limites :
- Peu intéressante au-delà de 12 000 km/an
- Nécessité d’installer un boîtier dans la voiture
- Suivi précis de tous vos déplacements
Comment souscrire une assurance auto chez Amaguiz ?
La souscription se fait intégralement en ligne sur le site d’Amaguiz. Voici les étapes à suivre :
1. Obtenir un devis personnalisé
Remplissez le formulaire en ligne avec :
- Vos informations personnelles (âge, profession, etc.)
- Les caractéristiques de votre véhicule
- Vos antécédents d’assurance (bonus/malus, sinistres)
- La formule et les options souhaitées
Vous obtiendrez instantanément un devis détaillé.
2. Personnaliser votre contrat
Vous pouvez ensuite :
- Modifier les garanties
- Ajouter ou retirer des options
- Ajuster votre franchise
Le tarif se met à jour en temps réel.
3. Valider votre souscription
Une fois satisfait de votre devis :
- Renseignez vos coordonnées bancaires
- Signez électroniquement votre contrat
- Envoyez les pièces justificatives demandées
4. Activer votre contrat
Votre assurance sera active sous 24 à 48h après validation de votre dossier. Vous recevrez par email :
- Votre attestation d’assurance provisoire
- Vos conditions particulières
- Votre carte verte
Tout le processus peut se faire en moins d’une heure, sans vous déplacer.
