Amaguiz, filiale du géant de l’assurance Groupama, propose une assurance habitation moderne et flexible qui séduit de nombreux assurés. Dans cet article, nous allons examiner en détail l’offre d’assurance habitation d’Amaguiz, ses spécificités, ses avantages et ses inconvénients. Que vous soyez locataire ou propriétaire, vous trouverez ici toutes les informations pour comprendre cette assurance et déterminer si elle correspond à vos besoins.
Présentation d’Amaguiz et de son assurance habitation
Amaguiz est une marque créée en 2008 par Groupama pour proposer des produits d’assurance 100% en ligne. L’assurance habitation est l’un de ses produits phares, avec une approche novatrice basée sur la personnalisation et la flexibilité.
Les origines d’Amaguiz
Amaguiz a été lancée comme une filiale 100% digitale de Groupama, avec pour objectif de proposer des assurances adaptées aux nouveaux modes de consommation. La marque s’est d’abord fait connaître avec son assurance auto « Pay As You Drive », avant d’étendre son offre à d’autres produits comme l’assurance habitation.
Une assurance habitation pensée pour le digital
L’assurance habitation Amaguiz se distingue par sa souscription 100% en ligne et sa gestion entièrement digitalisée. L’assuré peut gérer son contrat, déclarer un sinistre ou obtenir de l’assistance via le site web ou l’application mobile. Cette approche permet à Amaguiz de proposer des tarifs compétitifs tout en offrant un service réactif.
Les formules d’assurance habitation proposées par Amaguiz
Amaguiz propose deux formules principales d’assurance habitation :
| Formule | Caractéristiques | Public cible |
|---|---|---|
| Eco | Garanties essentielles à prix réduit | Locataires, petits budgets |
| Confort | Couverture étendue et personnalisable | Propriétaires, familles |
La formule Eco : l’essentiel à petit prix
La formule Eco d’Amaguiz vise à offrir une protection de base à un tarif attractif. Elle comprend :
- La responsabilité civile
- La garantie incendie
- La garantie dégâts des eaux
- La garantie vol (en option)
- L’assistance 24h/24
Cette formule convient particulièrement aux locataires ou aux personnes recherchant une couverture minimale à moindre coût.
La formule Confort : une protection étendue et personnalisable
La formule Confort offre une couverture plus large, avec la possibilité d’ajouter de nombreuses options. Elle inclut :
- Toutes les garanties de la formule Eco
- La garantie bris de glace
- La garantie dommages électriques
- La garantie rééquipement à neuf (en option)
- La garantie protection juridique (en option)
- La garantie objets de valeur (en option)
Cette formule s’adresse aux propriétaires ou aux personnes souhaitant une protection plus complète de leur logement et de leurs biens.
Les garanties incluses dans l’assurance habitation Amaguiz
Examinons en détail les principales garanties proposées par Amaguiz dans ses contrats d’assurance habitation :
La responsabilité civile
La garantie responsabilité civile couvre les dommages que vous pourriez causer à autrui dans le cadre de votre vie privée. Elle est obligatoire pour les locataires et fortement recommandée pour les propriétaires. Chez Amaguiz, cette garantie inclut :
- La responsabilité civile vie privée
- La responsabilité civile propriétaire d’immeuble
- La responsabilité civile locative
Les montants de garantie varient selon la formule choisie, mais peuvent atteindre plusieurs millions d’euros pour les dommages corporels.
La garantie incendie
Cette garantie essentielle couvre les dommages causés par un incendie, une explosion ou la foudre. Elle prend en charge :
- Les dégâts matériels causés au logement et à son contenu
- Les frais de relogement temporaire si le logement est inhabitable
- Les frais de déblaiement et de démolition
Amaguiz se distingue en proposant une indemnisation sans application de vétusté pour les biens de moins de 3 ans dans la formule Confort.
La garantie dégâts des eaux
Cette garantie couvre les dommages causés par l’eau, qu’il s’agisse d’une fuite, d’une infiltration ou d’un débordement. Elle inclut :
- La réparation des dégâts au logement et aux biens
- La recherche de fuite
- Les frais de relogement si nécessaire
Amaguiz propose également une option « canalisations enterrées » pour étendre la couverture aux tuyaux situés à l’extérieur du logement.
La garantie vol
La garantie vol protège contre les cambriolages et les actes de vandalisme. Chez Amaguiz, elle couvre :
- Le vol des biens à l’intérieur du logement
- Les dégradations commises par les cambrioleurs
- Le remplacement des serrures en cas de vol des clés
Dans la formule Confort, Amaguiz propose une option « objets de valeur » pour assurer spécifiquement les bijoux, œuvres d’art et autres biens précieux.
L’assistance 24h/24
Tous les contrats Amaguiz incluent une assistance disponible 24h/24 et 7j/7. Cette garantie comprend :
- L’intervention d’urgence (plombier, serrurier, etc.)
- Le relogement temporaire en cas de sinistre
- La garde des enfants ou des animaux si nécessaire
L’assistance Amaguiz est réputée pour sa réactivité et la qualité de ses prestataires.
Les options et garanties complémentaires
Au-delà des garanties de base, Amaguiz propose plusieurs options pour personnaliser son contrat :
La garantie bris de glace
Cette option couvre le bris accidentel des vitres, miroirs, et autres éléments en verre du logement. Elle est incluse dans la formule Confort et peut être ajoutée à la formule Eco.
La garantie dommages électriques
Elle protège les appareils électriques et électroniques contre les dommages causés par la foudre ou une surtension. Cette garantie est particulièrement utile pour les foyers équipés de nombreux appareils high-tech.
La garantie rééquipement à neuf
Cette option permet de remplacer les biens endommagés par des biens neufs, sans application de vétusté. Elle est particulièrement avantageuse pour le mobilier et l’électroménager.
La protection juridique
Cette garantie prend en charge les frais de justice en cas de litige lié au logement (conflit avec un voisin, un artisan, etc.). Elle inclut également un service de conseil juridique par téléphone.
La garantie objets de valeur
Pour les biens précieux dépassant les plafonds standards, cette option permet d’assurer spécifiquement les bijoux, œuvres d’art, collections, etc.
La garantie jardin
Cette option couvre les aménagements extérieurs (mobilier de jardin, arbres, clôtures) contre les dommages et le vol.
Les tarifs de l’assurance habitation Amaguiz
Les tarifs d’Amaguiz se veulent compétitifs, notamment grâce à son modèle 100% digital qui réduit les coûts de gestion. Voici un aperçu des tarifs moyens constatés :
| Profil | Formule Eco | Formule Confort |
|---|---|---|
| Étudiant, studio 20m² | 5€/mois | 8€/mois |
| Couple, appartement 50m² | 10€/mois | 15€/mois |
| Famille, maison 100m² | 20€/mois | 30€/mois |
Ces tarifs sont donnés à titre indicatif et peuvent varier selon de nombreux critères :
- La localisation du logement
- Le type de logement (appartement ou maison)
- La surface habitable
- Le nombre de pièces
- Les antécédents de sinistres
- Les options choisies
Amaguiz propose régulièrement des offres promotionnelles, comme des mois gratuits ou des réductions pour les nouveaux clients.
Le processus de souscription chez Amaguiz
La souscription à l’assurance habitation Amaguiz se fait entièrement en ligne, en quelques étapes simples :
1. Demande de devis
Sur le site d’Amaguiz, vous remplissez un formulaire avec les informations sur votre logement et vos besoins. Les questions portent notamment sur :
- Le type de logement (appartement, maison)
- Votre statut (locataire, propriétaire)
- La surface habitable
- Le nombre de pièces
- La valeur estimée de vos biens
2. Personnalisation du contrat
Après avoir obtenu un premier devis, vous pouvez ajuster les garanties et options pour trouver le meilleur équilibre entre protection et budget.
3. Validation et paiement
Une fois satisfait du devis, vous validez votre souscription en ligne. Le paiement peut se faire par carte bancaire ou prélèvement automatique.
4. Réception des documents
Vous recevez immédiatement par email les documents contractuels (conditions générales, attestation d’assurance). La couverture prend effet dès le lendemain.
Tout ce processus peut être réalisé en moins de 15 minutes, ce qui constitue l’un des principaux atouts d’Amaguiz.
La gestion des sinistres chez Amaguiz
En cas de sinistre, Amaguiz met l’accent sur la simplicité et la rapidité de traitement :
Déclaration du sinistre
La déclaration peut se faire :
- En ligne, via l’espace client
- Par téléphone, au 0 800 020 800 (numéro gratuit)
- Via l’application mobile Amaguiz
Il est recommandé de déclarer le sinistre dans les 5 jours ouvrés suivant sa survenance (2 jours pour un vol).
Évaluation des dommages
Selon la nature et l’importance du sinistre, Amaguiz peut :
- Demander des photos des dégâts
- Envoyer un expert sur place
- Proposer une indemnisation immédiate pour les petits sinistres
